Wertentwicklungs-Rechner
Beim Erwerb von Wertpapieren fallen in der Regel Transaktionskosten an. Neben den Transaktionskosten, die beim Kauf zu entrichten sind, kommen oftmals noch Depotgebühren hinzu. Mit dem Wertentwicklungs-Rechner können Sie Ihre individuell bereinigte Wertentwicklung seit Valuta, die sich unter Berücksichtigung sämtlicher Kosten (Provisionen, Gebühren und andere Entgelte) ergibt, errechnen.
Im Wertentwicklungs-Rechner wählen Sie also zunächst ein Wertpapier aus und geben dann eine Anlagesumme sowie Gebühren, Provisionen und andere Entgelte ein. Die so ermittelten Netto-Wertentwicklung vergleichen Sie mit der Brutto-Wertentwicklung (ohne diese Kosten).
Neben den Standardelementen der Widgets finden Sie im Widget "Wertentwicklungs-Rechner" folgende Elemente:
Feld | Beschreibung |
|---|---|
Wertpapierauswahl | Über die Schnellsuche oben im Widget wählen Sie das gewünschte Wertpapier aus. Nach der Auswahl wird der Namen des aktuell im Widget dargestellten Wertpapiers angezeigt. |
Basis-Informationen zum Wertpapier | Oben rechts im Widget sehen Sie nach Auswahl eines Wertpapiers ISIN und WKN. |
Dividenden berücksichtigen | Ziehen Sie diesen standardmäßig aktivierten Schalter nach links, wenn die Dividenden bei den Berechnungen nicht berücksichtigt werden sollen. |
Push | Ziehen Sie diesen standardmäßig aktivierten Schalter nach links, wenn Sie keine Push-Datenversorgung wünschen. |
Anlagesumme in EUR | Geben Sie in dieses Eingabefeld die gewünschte Anlagesumme für die Analyse ein. |
Börsencourtage in % | Geben Sie hier die anfallende prozentuale Börsencourtage ein. Die Börsencourtage für Ankäufe gehört zu den Einmalkosten und wird in der Netto-Wertentwicklung des ersten Zeitraums berücksichtigt. |
Ausgabeaufschlag in % | Geben Sie hier den prozentualen Ausgabeaufschlag (für Fonds) ein. Ausgabeaufschläge gehören zu den Einmalkosten und werden in der Netto-Wertentwicklung des ersten Zeitraums berücksichtigt. |
Ordergebühren/Provision in % | Geben Sie hier die anfallenden prozentualen Ordergebühren bzw. Provisionen ein. Provisionen und Ordergebühren gehören zu den Einmalkosten und werden in der Netto-Wertentwicklung des ersten Zeitraums berücksichtigt. |
Sonstige Kosten in EUR | Geben Sie hier die absolute Höhe der ggf. noch anfallenden sonstigen Einmalkosten bei der Anlage ein. Die sonstigen Kosten gehören zu den Einmalkosten und werden in der Netto-Wertentwicklung des ersten Zeitraums berücksichtigt. |
Depotgebühren p. a. in EUR | Geben Sie hier die jährlichen Depotgebühren für das Wertpapier ein. Die Depotgebühren gehören zu den laufenden Kosten und werden in der Netto-Wertentwicklung aller Zeiträume berücksichtigt. |
Historische Wertentwicklung seit Valuta
In Klammern sehen Sie den Börsenplatz für die Berechnung. Dieser kann über die Handelsplatzauswahlliste oben im Widget geändert werden.
Spalte | Beschreibung |
|---|---|
Zeiträume | Hier werden vom aktuellen Datum die letzten 5 Jahre als Analysezeiträume angezeigt. Dabei entspricht die oberste Zeile dem Zeitraum, der direkt auf einen "virtuellen" Ankauf (bzw. das Valuta-Datum) folgt. |
Netto-Wertentwicklung | Für jeden Zeitraum sehen Sie hier die prozentuale Netto-Performance des Wertpapiers. Im Gegensatz zur Brutto-Wertentwicklung werden hier die oben eingegebenen Kosten berücksichtigt. Dabei wirken sich Einstiegskosten, also die bei einem Ankauf anfallenden Gebühren, im ersten Zeitraum aus, laufende Kosten auch in den folgenden Jahren. |
Brutto-Wertentwicklung | Für jeden Zeitraum sehen Sie hier die prozentuale Brutto-Performance des Wertpapiers. Im Gegensatz zur Netto-Wertentwicklung werden hier die oben eingegebenen Kosten nicht berücksichtigt. |
Berücksichtigen Sie, dass sich die Angaben auf die Vergangenheit beziehen und historische Wertentwicklungen keinen verlässlichen Indikator für zukünftige Ergebnisse darstellen.
In der Widget-Galerie finden Sie das Widget "Wertentwicklungs-Rechner" im Bereich "Rechner" der Wertpapiertypen.